Forvaltning af en stor sum penge kræver konstant overvågning og forskning.
Professionelle porteføljeforvaltere vil fortælle dig, at det er meget sværere at investere tilstrækkeligt og administrere en $ 1 milliard portefølje end det er at administrere en $ 100 millioner portefølje, selvom store porteføljer altid er udfordrende på grund af vanskelighederne med at identificere nok forskellige investeringer for at give tilstrækkelig risikovilligelse. Din bedste tilgang til at styre en stor sum penge, selvom den ikke overstiger $ 1 million, er at gøre omfattende brug af professionel rådgivning. Spørg om skatterådgivning fra din revisor eller skatteadvokat, og bede om investeringsrådgivning fra din investeringsrådgiver, certificeret finansiel planlægger eller professionel porteføljeforvalter.
Tag dig tid til at træffe investeringsbeslutninger. Forlad dine penge i en pengemarkedsfond, indtil du har en bestemt investering i tankerne, dem, du har fuldt forsket og føler, realistisk vil opfylde dine investeringsbehov.
Bestem dine investeringsmål; skattepligtig eller skattefrit indkomst, konservativ eller aggressiv prisstigning, socialt ansvarlig investering, hovedstolsikkerhed, kortfristet eller langtidshold.
Opdel dine penge i 10 eller flere lige dele for at diversificere din portefølje blandt flere forskellige investeringer, så du er beskyttet mod at have hele din portefølje lider, hvis der opstår et overraskelsesproblem fra en investering.
Brug dollaromkostninger eller en anden trinvis investeringsproces for at flytte dine penge langsomt ind på markedet, især hvis du har en stor nok penge til at implementere, at du løber risikoen for, at din transaktion flytter markedsprisen på din aktie.
Vedligeholde en 5 procent til 20 procent kontantposition afhængigt af økonomiske forhold og markedsstemning.
Tip
- Hvis du har brug for konservative investeringer med indkomst, overvej at holde 50 procent til 80 procent af dine penge i amerikanske statsobligationer og højkvalitetsselskaber. Kommunale obligationer af høj kvalitet ville være passende, hvis du har brug for skattefrit indkomst. Hvis du vil have prisøgning og er i stand til dagligt at overvåge dine investeringer, kan højkvalitetsaktier udgøre størstedelen af din portefølje. Udbyttebetalende aktiekapital kan øge indkomsten.
Advarsel
- Hvis du styrer dine egne penge, har du en vis frihed til dine investeringsbeslutninger. Hvis du forvalter en tillidsfond eller penge i en virksomheds-, forenings- eller statsfond, skal du være omhyggelig med at overholde den eksisterende investeringsplan. Forvaltning af penge til andre kræver, at dine investeringer er konservative, i overensstemmelse med den kloge menneskestyre, som spørger "hvad ville en forsigtig mand gøre?" Selvom denne regel virker vag, hvis du ender i retten på grund af uenighed om dine investeringsbeslutninger, vil den kloge mandregel sikkert være en del af dommernes afgørelse.
