Hvis din børsmægler debiterer for råd, skal du skrive den af.
Da Internal Revenue Service gør dig betale skat på din investeringsindtjening, er det kun rimeligt, at det lader dig afskrive, hvad du bruger for at tjene penge. Så længe du specificerer dine fradrag på skema A, har du lov til at afskrive prisen på en række forskellige investeringsudgifter. De tilladte udgifter omfatter generelt rådgivningsgebyrer, du betaler.
Fradragsberettigede gebyrer
Eventuelle penge, du bruger til "rådgivning og rådgivning" på dine investeringer eller til rådgivning, er fradragsberettiget. Dette omfatter omkostninger til abonnementer på finansielle magasiner. Du kan også afskrive udgifterne til eventuelle revisorer eller advokater, der hjælper dig med dine investeringer. Men hvis de yder assistance eller rådgivning, der er specifik for en transaktion, skal du muligvis medtage deres gebyrer med kostprisen for aktivet i stedet for at fratrække det separat. Fortsæt og spørg din revisor for præcisering af, hvordan du afskriver dine rådgivende omkostninger. Hendes råd bliver fradragsberettiget!
Andre fradragsberettigede udgifter
Du kan også fratrække udgifterne til pengeskabe, som du bruger til at holde aktiver, såsom aktiecertifikater. Hvis du mister en fysisk sikkerhed, f.eks. En obligation eller et aktiecertifikat, og pålægger udgift at erstatte det eller for at sende en obligation for det tabte dokument, er disse omkostninger også fradragsberettigede. Eventuelle gebyrer, du betaler for at indsamle indtægter, som et kontostyringsgebyr, er også afskrivninger.
Påstand om fradrag
Du skal specificere dine fradrag på skema A for at fradrage dine investeringsrådgivningsgebyrer. Investeringsomkostningerne er også indkomstbegrænsede. For at finde dit tilladte beløb skal du tilføje det sammen med dine uudbetalte arbejdsudgifter, skatforberedelsesgebyrer og andre diverse fradrag. Subtract 2 procent af din justerede bruttoindkomst fra summen. Du kan afskrive hvad der er tilbage. Antag, at du i et givet skatteår brugte $ 1,200 på rådgivningsgebyrer og andre investeringsudgifter og $ 100 til skatforberedelsessoftware, og at du havde $ 2,200 i arbejdsrelaterede udgifter. Med en justeret bruttoindkomst på $ 140,000 ville du kun kunne fradrage $ 700. $ 700 kommer fra din $ 3,500 i diverse udgifter reduceret med $ 2,800, som er 2 procent af din $ 140,000 AGI.
Ikke-fradragsgebyrer
Mens investeringsrådgivningsgebyrer er fradragsberettigede, er investeringsseminaret ikke til stede, selvom du får god information der. I samme vene kan du ikke afskrive omkostningerne ved at gå til stockholder møder. Hvis din børsmægler er din primære kilde til investeringsrådgivning, og du betaler ham gennem provision på transaktioner i stedet for gennem et rådgivningsgebyr, kan du ikke afskrive disse provisioner. I stedet skal du føje dem til købsprisen og trække dem fra salgsprisen på aktivet, så din kapitalgevinst skatteforpligtelse reduceres.
