Sådan Beregner Du Kapitalgevinst Med Split Og Udbytte

Forfatter: | Sidst Opdateret:

Korrekt beregning af dine kapitalgevinster sikrer, at du ikke betaler for meget på dine skatter.

Hvis du har haft en aktieinvestering i lang tid, har du chancerne for, at du har modtaget udbyttebetalinger eller havde lageropdelingen mindst en gang. Hvis det er tilfældet, når du sælger aktierne, bliver din kapitalgevinster kompliceret. Stock splits ændrer ikke dit samlede grundlag, men de påvirker basis pr. Aktie. Udbytte påvirker ikke grundlaget for dine eksisterende aktier, men hvis du geninvesterer disse udbytte, skal din købspris for aktierne danne grundlag for dem.

Beregn de samlede omkostninger for at købe aktierne ved at tilføje købsprisen til eventuelle transaktionsgebyrer. Hvis du for eksempel købte 400 aktier i lager for $ 3,980 og en $ 20 transaktionsgebyr, er dit samlede beløb $ 4,000.

Opdel dit samlede grundlag med antallet af købte aktier for at finde dit oprindelige pr. Aktiebasis. I dette eksempel deles $ 4,000 af 400-aktier for at finde dit grundlag på $ 10 pr. Aktie.

Opdeling af din aktieandel med antallet af nye aktier, du modtog for hver gammel aktie i en aktiek split for at beregne dit nye grundlag efter hver aktiek split. Hvis din lager opdeler 2-for-1, skal du for eksempel dele dit gamle grundlag for $ 10 pr. Aktie ved 2 for at få et nyt grundlag på $ 5 pr. Aktie. Hvis din aktie senere gør en split i omvendt lager, hvor du får en ny aktie for hver fire gamle aktier (eller 0.25 nye aktier for en gammel aktie), divider basisen af ​​$ 5 pr. Aktie ved 0.25 for at finde det nye grundlag er $ 20 pr. aktie.

Brug købsprisen på nye aktier købt med reinvesteret udbytte som grundlag for disse aktier. Hvis du f.eks. Modtager $ 44 i udbytte og bruger det til at købe to nye aktier, er dit grundlag for hver af disse aktier $ 22 pr. Aktie.

Beregn dit netto provenu fra salget ved at trække eventuelle transaktionsomkostninger fra salgsprisen. Hvis du for eksempel sælger 100-aktier til $ 2,320, men betaler et transaktionsgebyr på $ 20, er dit netto provenu $ 2,300.

Opdele nettoprovenuet med antallet af solgte aktier for at finde prisen pr. Aktie. I dette eksempel opdeler du $ 2,300-nettoprovenuet med 100-aktier for at finde, at pr. Aktie fortjener lige $ 23.

Subtrahere dit grundlag for hver aktie, der sælges fra salgsprisen, for at beregne din gevinst pr. Aktie. Medmindre du angiver aktier, der skal sælges, behandler IRS dig som at sælge de aktier, du har ejet den længste først. I dette eksempel, hvis hver af 100-aktierne har grundlaget for $ 20, er din kapitalgevinst $ 3 pr. Aktie eller $ 300.

Tip

  • Hvis du sælger alle dine aktier, kan du simpelthen trække dit grundlag fra dit nettoprovenu for at beregne din gevinster, fordi du bruger op på hele dit grundlag i salget.