Der er ingen grund til at tjekke dine aktiekurser i løbet af dagen.
I en verden med konstante opdateringer og øjeblikkeligt tilgængelige data, er den statiske karakter af Fondens aktiekurser kan være foruroligende. Den daglige prisfastsættelseskonvention for aktier i andele betyder, at du ikke kender den faktiske pris, når du køber eller sælger, indtil den næste dag. Den måde, hvorpå fondandele er prissat, er en anelse om, hvorfor investeringsforeninger er købs-og-hold-investeringer. Hvis du planlægger en vis kortfristet handel, skal du se på børsnoterede fonde - ETF'er.
Gensidig fond NAV
Den officielle betegnelse for en investeringsfonds aktiekurs er indre værdi - NAV. Fondene beregner NAV ved at supplere markedsværdien af alle de beholdte værdipapirer og dividere med antallet af aktier, der ejes af investorer. Da alle transaktioner til køb eller salg af fondsaktier håndteres af investeringsforeningen, vil investorernes køb og indfrielser baseres på NAV plus eventuelle salgsgebyrer for køb eller minus eventuelle indløsningsgebyrer for fondsalg.
NAV Timing
Mutualfonde beregner NAV'en efter at aktie- og / eller obligationsmarkederne lukker hver dag kl. 16.00 Østlig tid. Slutværdien af fondens beholdning eller obligationspositioner anvendes til at beregne fondens aktiekurs. Som følge heraf fastsættes aktiepriserne en gang om dagen - mandag til fredag - og er baseret på de daglige slutkurser på aktie- og obligationsmarkederne. Efter at en fond har beregnet den daglige NAV, overføres resultatet til de finansielle nyhedsorganisationer, som offentliggør NAV som aktuel aktiekurs.
Køb og salg
I løbet af hverdagen tager investeringsselskabet i alt ordrer til at købe og indløse aktier og fastholde dem, indtil NAV beregnes efter markedets afslutning. Ordren kan derefter afklares. Afhængigt af hvor hurtigt indkomstforeningsposterne resulterer i individuelle konti, kan du muligvis ikke kende til den næste dag de faktiske værdier af dine købs- og salgsordrer. Du kan kigge op på NAV om aftenen og lave dine egne beregninger.
Markedsværdipapirer
Andre fondstyper, såsom lukkede midler og ETF'er, beregner også en daglig NAV. Forskellen er, at deres aktier handler på børserne. Du køber og sælger aktier i lukkede midler og ETF'er til markedspris - i stedet for NAV - via din mæglerkonto. Aktiekursen, der er noteret på børsen for en af disse værdipapirer, kan være helt anderledes end den nettoværdi, der er beregnet ved slutningen af dagen.
