Der kommer en tid i hver fonds liv, når ejeren siger: "Du er fyret." Men om du flytter ud af fonden på grund af dårlig præstation, for at betale regninger eller fordi du endelig har nået dit mål , der er forhindringer at rydde for at undgå overdrevne skatter og mulige opsigelsesbøder. Ved at følge et par enkle trin, sælger du din fond og sover godt, fordi du ikke har betalt for meget.
Forskning back-end sanktioner og salgsafgifter. Nogle midler opkræver et kontingent udskudt salgsgebyr, når du sælger. Spørg din mægler om dette gebyr, og også om kontoafslutningsgebyrer, hvis du lukker butikken helt. Hvis du kun leder efter en ny fond, opkræver mange virksomheder ingen sanktioner, hvis du køber en ny fond inden for samme familie af investeringer.
Gennemgå din skattesituation. At sælge en investeringsfond kan skabe et bjerg af skattehovedpine, hvis du har en gevinst og skaber en stormfald af skattemuligheder, hvis du har tab. Gennemgå din skattesituation i år og næste, hvis du sælger i nærheden af årsskiftet. Ville det være fornuftigt at holde fast i januar til at tage skatten eller modtage pause i det følgende år? Tjek med dit fondsselskab inden du sælger for at se, hvor stor din skattepligt eller skatteforløb vil være.
Ring til din fond udbyder eller mægler. Nogle virksomheder giver dig mulighed for at opsige dine fondspositioner online. Hvis ikke, ring nummeret på din kontoudskrift for at sælge din fond. Du skal bruge navnet på fonden, dit kontonummer og navn samt eventuelle sikkerhedsoplysninger, du brugte til at oprette kontoen.
Angiv, hvordan du vil have midlerne til at ankomme. Vær forberedt på gebyrer, hvis du har brug for penge hurtigt; Virksomheder opkræver ekstra for at få midler tilsluttet eller sendt til dig. Den sædvanlige betalingsmetode er via almindelig post. Ifølge værdipapir- og børsudvalget skal en fondsbørs generelt betale fondens provenu inden for syv dage efter anmodningen, medmindre New York-børsen er lukket, der opstår helligdage, eller der opstår nødsituationer.
Opbevare optegnelser over transaktionen til skatteformål. Når du har lukket en konto, holder mange investeringsselskaber ikke længere oversigt over dit omkostningsgrundlag. Du skal bruge den dato, du har købt din fond, datoen du solgte, og det beløb, du har betalt for din selvangivelse, hvis din fond er en ikke-IRA-konto. Udskrive alle disse oplysninger fra fondens online-side, eller spørg repræsentant for denne fond, når du lukker fonden.
