En investeringsfond består af en samling af aktier, obligationer eller andre typer af investeringer, som folk kan købe aktier i. Ligesom hvordan du handler en aktie, kan du købe eller sælge aktier, du ejer i en fond. For at komme helt ud, sælger du simpelthen alle dine aktier. Hvis du virkelig ønsker at være en sælger, skal du være forsigtig. Der er flere overvejelser, især skatteimplikationer og hvordan man kan håndtere provenuet fra salget, for at tage højde for.
Kontakt firmaet, hvor du har din fondkonto med. Du kan finde deres kontaktoplysninger om de udsagn, de sender dig via e-mail eller snail mail. Alternativt kan du logge ind på din konto med dit brugernavn og adgangskode, hvis du har onlineadgang.
Bestil for at sælge de aktier, du ejer i den fælles fond, du ønsker at komme ud af. Den type konto, du har dikteret, hvor mange muligheder du skal aflæse aktier. De fleste virksomheder leverer onlineadgang. I dette tilfælde kan du se din konto online og placere en handel for at sælge alle de aktier, du ejer i fonden. Nogle virksomheder tillader dig at ringe ind eller bruge et automatiseret telefonsystem til at anmode om at sælge aktier i andele. I begge tilfælde vil du angive antallet af aktier, der skal sælges, eller blot vælge "alle aktier", og firmaet afslutter transaktionen, når aktiemarkedet lukker den pågældende dag eller den næste dag, hvis du stillede anmodningen efter markedsdage.
Bestem hvad du skal gøre med provenuet fra dit salg. Hvis du gennemfører transaktionen på en mæglerkonto, kan du lade pengene sidde som kontanter, geninvestere det eller få din mægler til at sende dig en check eller elektronisk overføre pengene til din tilknyttede kontrol- eller opsparingskonto. Hvis du sælger fonden direkte gennem fondforeningen, vil de kræve, at du geninvesterer pengene med dem i en af deres midler eller en anden sikkerhed eller tager kontanter ved hjælp af en af de to ovennævnte metoder.
Tips
- Hvis du sælger en fond ved hjælp af din mæglerkonto eller med et fondforeningsselskab, bortset fra den, der driver den fond, du sælger, betaler du typisk en provisionsafgift. Selvom disse gebyrer varierer fra firma til firma - og endog konto til konto - betaler du generelt mindre for at udføre en online-handel og mere, hvis du bruger et telefonsystem eller en live-mægler. Hvis du sælger fonden gennem det selskab, der driver det, går handelen generelt fra provision-fri.
- Hvis du holder den fælles fond, du ønsker at komme ud af med firmaet, der kører det, kan du maile i dine instruktioner for at sælge dine aktier. Nogle virksomheder kræver en signaturgaranti fra en kommerciel bank på formularen, du sender ind, hvis du udøver snail mail-indstillingen. Dette øger vagter mod svigagtige og uautoriserede udbetalinger fra din konto.
- Hvis sælger aktierne i en skattepligtig konto, skal du indberette handel til IRS på skat tid. Hvis du solgte aktierne for mere end hvad du købte dem til, har du afholdt en gevinst. Hvis du sælger dem for mindre end hvad du købte dem for, pådrager du sig et tab af kapital.
Advarsler
- US Securities and Exchange Commission advarer om, at nogle fonde opkræver et indløsningsgebyr på op til 2 procent, når du sælger dine aktier.
- Hvis du sælger aktier i investeringsforeninger, som du ejer i en IRA, vil din IRA-depotbank - firmaet du holder din konto med eller overført den til - normalt overlade provenuet i din konto som kontanter, medmindre du instruerer dem ellers. Du har tre generelle muligheder. Du kan lade pengene sidde som kontanter. Geninvester det inden for din IRA. Eller modtage nogle eller alle provenuet fra salget af din fond. Hvis du vælger denne mulighed, kan IRS kræve, at du betaler gældende skatter og sanktioner afhængigt af omstændighederne omkring distributionen. Se IRS Publication 590 eller kontakt din skatte- eller finansrådgiver for at evaluere din situation.
