Du kan altid rulle penge fra en pensionskonto til en individuel pensionskonto. Lukning er kun et spørgsmål om at udfylde nogle papirarbejde og eventuelt betale et gebyr. Du skal også fortælle banken, hvordan du vil have midlerne udbetalt. IRA-trustee har brug for tid til at sælge dine investeringer og konvertere aktiverne til kontanter. Denne proces kan tage 10-arbejdsdage eller mere.
Kontakt din IRA-trustee for at lade ham vide, at du vil lukke kontoen. Banken vil fortælle dig, hvilke former der skal udfyldes, og om det opkræver et afregningsgebyr. Lad banken vide, om du ønsker en check via post eller et elektronisk depositum på din bankkonto.
Udfyld det afsluttende papirarbejde, underskriv det og returner det til banken med ethvert påkrævet gebyr.
Rapportér fordelingen i indtægt sektionen i Form 1040. Banken rapporterer beskatningsgrundlaget for fordelingen til IRS på Form 1099-R og sender dig en kopi af formularen til januar 31 det følgende år.
Tip
- Hvis du udbetaler og lukker overdragelseskontoen inden for fem år efter overløbsdatoen, og inden du når alder 59 1 / 2, skal du betale en 10 procent straf på overdragelsesprincippet. Du skal også gaffel over indkomstskat og straf på indtjeningen.
