En investeringsfond er en portefølje af aktier, obligationer eller andre former for aktiver, som enkeltpersoner eller organisationer kan investere i, ifølge US Securities and Exchange Commission (SEC). Personer køber ofte fonde som langsigtede køretøjer til at finansiere pensionering. På længere sigt bruger folk fonde til at hjælpe med at nå andre mål, såsom finansiering af en college-uddannelse eller boligkøb. Under alle omstændigheder kommer logistik og strategi til spil, når man søger at åbne en fondskonto.
Brug tid til at vælge den rigtige investeringsfond. Der er ingen eksakt videnskab til processen, som Motley Fool noter, så du bliver nødt til at overveje tolerance for risiko, tidshorisont og andre faktorer. Alternativer for fonde er vidtrækkende. Du kan investere i midler, der sporer udførelsen af store aktiemarkedsindekser, såsom Dow Jones Industrial Average; Fonde, der fokuserer på et bestemt sæt investeringer, såsom aktier af store virksomheder, mellemstore virksomheder eller små virksomheder; værdipapirer, der fokuserer på en bestemt del af verden eller erhvervslivet eller obligationer fonde, der specialiserer sig i alt fra statsobligationer til junkobligationer. Du vil muligvis bestride en finansiel rådgivers hjælp til at hjælpe dig med at beslutte.
Vær opmærksom på en fonds gebyrstruktur. Søg efter ikke-belastede midler, der ikke opkræver gebyr, når du køber eller sælger aktier. Som SEC noterer, opkræver nogle penge et indløsningsgebyr på op til 2 procent, når du indløser aktier. Hver fond opkræver udgifter, som de videregiver til investorer. Motley Fool hjemmesiden henstiller, at nogle fonde, der er laggards, opkræver relativt høje gebyrer på omkring 1.5 procent, mens nogle af de største vindere opkræver gebyrer på mindre end 1 procent.
Overvej opstartsomkostninger. Nogle midler kræver høje indledende minimumsinvesteringer, ofte i tusindvis af dollars. Andet har ikke minimum eller forholdsvis lave minimum, såsom $ 250 eller $ 500. Et betydeligt antal midler afstår fra minimum, hvis du forpligter dig til en automatisk månedlig investeringsplan, hvilket betyder at du regelmæssigt overfører penge fra din check- eller opsparingskonto til din fondskonto.
Kontakt fondforeninger, der tilbyder midler, du har interesse for. Du kan ringe til virksomheder direkte, besøge deres hjemmeside eller få oplysninger fra tredjepartswebsteder. Selvom du måske er interesseret i en fond, der tilbydes af et selskab, kan du stadig få oplysninger om det og ofte købe aktier i det fra andre investeringsforeninger, banker eller mæglere. Uanset hvilken avenue du tager, skal fonden give dig adgang til prospektet, som indeholder oplysninger om fondens strategi, gebyrer, tidligere resultater, beholdninger og andre data for at hjælpe dig med at træffe en velinformeret beslutning om investering.
Udfyld et program for at åbne en konto. Med de fleste virksomheder kan du gennemføre hele processen online. Du kan også udfylde en ansøgning og sende den via snail mail. Vælg den type konto, du vil åbne. De mest almindelige valg er en almindelig investeringskonto eller en traditionel eller Roth IRA. Vælg mellem at åbne en individuel eller fælles konto. Giv grundlæggende kontaktoplysninger, dit socialsikringsnummer og en metode til finansiering af kontoen, typisk en elektronisk overførsel fra din eksisterende kontrol- eller gemt konto.
Køb aktier i fondet. Generelt angiver du et fast beløb, som du gerne vil investere oprindeligt. Du har mulighed for, medmindre du har forpligtet dig til en plan til gengæld for nej eller en lavere minimumsinvestering, at oprette automatiske fremtidige investeringer eller blot deponere flere penge på din fondskonto, hvis og hvornår du vælger at gøre det.
Alternativt kan du åbne en mæglerkonto hos et bank- eller mæglerhus, finansiere den konto og købe aktier i den fond, du gerne vil komme ind på. Sidstnævnte mulighed er beslægtet med at købe aktier i en aktie.
