Sporing af gensidige fonde hjælper med at bevare væksten i din portefølje.
Sporing af dine gensidige fonde spiller en vigtig rolle i dine investeringsmål. Du kan måske undersøge dine gensidige fonde for tidligere resultater og fremtidige potentiale, før du køber en fond. Det betyder ikke, at du kan læne dig tilbage og slappe af og lade dine gensidige fonde arbejde for dig. Du skal spore effektiviteten af midler mindst hvert kvartal eller oftere for at opretholde maksimal vækst i din finansielle portefølje.
Balance af din fond
Gensidige fonde kan omfatte aktier, obligationer, pengemarkedsfonde og en række andre værdipapirer for at give dig diversificering. Dette hjælper med at sænke din investeringsrisiko. Højpresterende aktier i fonden kan medføre en vis risiko, så din afdeling bruger også mere konservative investeringer til beskyttelse og mindre risiko. Når et bestemt aktiv eller markedssektor underpresterer markedet generelt, har du normalt investeringer i andre kategorier, der modvirker eventuelle tab. Selvom gensidige fonde tilbyder mangfoldighed, kan de stadig tabe penge. Så du er nødt til at spore midlerne regelmæssigt for at sælge en fond og købe en erstatning, der har bedre præstationspotentiale.
Nettoaktiver værdi
Fordi gensidige fonde består af mange forskellige virksomheder og aktiver, bestemmes fondens pris af dens nettoværdi eller NAV. I modsætning til individuelle aktier, som du kan kontrollere for ændringer i løbet af dagen, vises en gensidig fonds NAV normalt en gang om dagen, sandsynligvis efter afslutningen af aktiemarkedet.
Kontrol af ydelse
Du kan kontrollere det daglige NAV gennem aktierapporter i aviser eller online gennem mange aktiewebsteder. De fleste gensidige fonde har også et websted, der viser deres NAV. Webstedet angiver sandsynligvis også den daglige prisændring og procentdel af prisændringen samt det daglige år-til-dato-afkast og de 12-måneders høje og lave priser. Sammenlign gensidig fonds benchmark-indeks, det indeks, der er valgt af et fondsfirma til at fungere som en standard for dets afkast. Du kan sammenligne resultatet af fondens investeringer med et bredere marked.
Sporingsværktøjer
Mange websteder tilbyder værktøjer, der kan bruges til at spore effektiviteten af dine gensidige fonde. Disse tjenester er normalt gratis, og du skal bare registrere dig på webstedet. Udfyld oplysninger om din investeringsfond, fx investeringsdetaljer, antal enheder og NAV på købstidspunktet. Dette giver dig nemt daglige opdateringer om fondens resultater, og hvor godt det fungerer, siden du købte det. Du kan oprette din faktiske portefølje på hjemmesiden med alle dine gensidige fonde til daglig sporing.
Professionel vejledning
Kontakt en finansiel professionel, når det er tid til at foretage ændringer i din portefølje. At holde kontakten med din økonomiske rådgiver hjælper dig med at tage vidende beslutninger, når du overvejer ændringer, der er foretaget i din portefølje. Dit gensidige fondsfirma giver dig også halvårsrapporter og årsrapporter samt nyhedsbreve for at holde trit med din fonds resultater.
